刘洋荣获第四届第一财经·RFP理财精英评选“年度最佳理财师”

　　8月29日，备受瞩目的第四届第一财经·RFP理财精英评选颁奖典礼在上海隆重举行。经过3个多月的激烈角逐，经大赛专家评委团的严格评选，来自大唐财富的刘洋，荣获了“年度最佳理财师”这一殊荣。

　　在银行、保险、信托以及财富管理行业拥有13年金融从业经验的刘洋，目前服务过近百名高净值客户，累计管理资产规模超过3亿元。但是在刘洋的金融从业生涯中，并不是只有“高业绩”这一个关键词，她身上还有一个关键词，就是“理财师的责任和使命”。

　　翻开刘洋的职业履历你会发现，她不仅多次荣获过“优秀理财师”、“金牌讲师”等奖项，还担任过清华大学等高校的客座金融讲师、花旗银行讲师、大唐财商学院金牌讲师、以及企业家商会投资顾问。

　　从业十多年来，在工作之余，刘洋始终坚持不懈地奔走在各大高校、社区以及商会间，尽心尽力地帮助学生们识别理财骗局、帮助老人们甄别投资陷阱、帮助企业家们做好投资规划。在刘洋看来，金融理财师的责任和使命，就是尽己所能，帮助更多人学会如何正确理财，同时教会人们如何识别理财骗局，避开投资雷区，安享财富增长。

　　刘洋认为：理财师的一个重要职责就是“做好投资者教育”。在采访中刘洋引用了一个真实的案例予以说明。她告诉记者，有天晚上自己接到一位客户打来的电话，那位客户的朋友建议她购买一款利息很高的理财产品，客户有些心动，咨询刘洋可不可以买。刘洋看了她发过来的产品资料，发现那是一款P2P产品，不仅没有底层资产，而且没有明确的还款来源，风险之高不言而喻。于是刘洋立即阻止了她，让她千万别买那款理财，并且详细告之不让她购买的原因。客户听了刘洋的分析和建议后，就没有购买那款产品。没想到没过多久，那家P2P公司就暴雷了。客户得知消息后，立即打电话给刘洋，感谢她的及时提醒和专业建议，并表示自己今后再购买理财产品时一定会加倍小心。

　　“运用自己的专业知识，帮助一个家庭避免了一场可能发生的悲剧，我觉得很欣慰。但事实上，随着近些年来金融创新的不断发展、新型金融骗局的不断出现，还有很多投资人，尤其是老年人，面临着防不胜防的投资陷阱以及理财风险。”刘洋表示，正因为如此，所以才需要金融理财师们，把投资者教育当做一项长期的工作持续推进下去。如果把理财知识匮乏的投资者看做是弱势群体的话，那么在帮助这个群体掌握理财知识、识别投资陷阱这件事上，金融理财师们可谓是任重道远、责无旁贷。

　　“目前中国财富管理行业还处于初级发展阶段，一部分普通投资者因为理财知识匮乏，所以在投资中容易踩雷，遭遇投资风险。而即便是风险承受能力较高的高净值客户，也常常会陷入投资误区。”刘洋表示，高净值客户最常见的投资误区就是只关注单笔理财带来的短期收益，而忽略了长期财务目标。因此面向高净值客户，金融理财师们所肩负的责任和义务，不仅是运用专业知识，帮助他们制定完善的资产配置方案，在尽量规避风险的前提下帮助他们实现长期财务目标，更是通过持续的投资者教育，帮助他们树立正确的理财观，让他们认识到长期价值投资的作用和意义。

　　“以这次获奖作为新的起点，我希望未来能和业内优秀的理财师们一起努力，不断提升自身的专业水平和服务质量，助力中国财富管理行业更健康、良性地发展。”刘洋说。

　　第四届第一财经·RFP理财精英评选由上海第一财经传媒有限公司主办，RFP中国承办。本次大赛共设年度卓越财富管理平台/机构、年度卓越培训团队、年度卓越私人银行团队、年度卓越保险营销团队、年度卓越财富管理团队、年度最佳私人银行家、年度最佳保险总监、年度最佳理财培训师、年度最佳理财师、年度最具人气理财师等奖项。大赛旨在为投资者甄选出一批理财精英机构和个人，充分挖掘他们的个人价值、社会价值和行业价值。由于赛事在业内具有较高的影响力和品牌知名度，本年度评选吸引了来自全国范围内的各大银行、保险、第三方理财等金融机构的广泛关注，累计报名参赛人数超过3000位。